Росфинмониторинг начнет надзирать любые банковские операции с наличными от 600 тыщ рублей — x-ses.ru

Moscow-Live.ru / Тихонов Миша

 

Совет Федерации одобрил закон, уточняющий список операций с валютными средствами, подлежащих неотклонимому контролю. Документ, а именно, увеличивает контроль за операциями с наличными на сумму от 600 тыщ рублей и вводит неотклонимый контроль почтовых переводов от 100 тыщ рублей. О этом пишет РИА «Анонсы».

На данный момент банки должны производить контроль и информировать Росфинмониторинг при снятии со счета юрлица либо зачислении на него наличных средств на сумму 600 тыщ рублей и наиболее, если это не обосновано нравом его хозяйственной деятельности. Сейчас под контроль попадут любые подобные операции с наличными на эту сумму независимо от нрава хозяйственной деятельности юрлица.

Это относится и к операциям, проводимым при зачислении либо списании со счета (вклада) зарубежной структуры без образования юрлица и при осуществлении лизинговых платежей, также к выплатам юрлицу страхового возмещения либо получению от юрлица страховой премии.

В то же время из-под контроля выводится обмен банкнот 1-го плюсы на банкноты другого плюсы, перевод средств за границу на счет анонимного обладателя и поступление средств с него, также валютные переводы, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента. Не будет контролироваться и получение имущества по договору лизинга, но контроль за предоставлением имущества по таковым договорам сохранится.

Закон вводит неотклонимый контроль почтовых переводов валютных средств и возврата неиспользованного остатка средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, при сумме таковых операций от 100 тыщ рублей. А пороговая сумма операций второго и следующих зачислений (списаний) валютных средств при осуществлении расчетов по гособоронзаказу понижается с 50 до 10 миллионов рублей.

По действующему законодательству организации должны информировать Росфинмониторинг, если у их возникает подозрение, что операция ориентирована на легализацию криминальных доходов либо финансирование терроризма. С 1 марта 2022 года организации в схожих вариантах должны будут представить информацию о бенефициарном обладателе, сведения о действиях клиента либо его представителя, связанных с таковыми операциями.

Кроме этого, для организаций, которые проводят операции с валютными средствами либо другим имуществом, вводится дифференцированный подход к предоставлению сведений о операциях, подлежащих неотклонимому контролю. Для каждой организации (кредитные, страховые, лизинговые организации, операторы лотерей, азартных игр, вкладывательных платформ, ломбарды и т.д.) определен собственный вид операций, подлежащих такому контролю. Закон должен вступить в силу через 180 дней опосля официальной публикации, кроме положений, для который установлен другой срок.

В апреле 2019 года обладатели и топ-менеджеры компаний малого и среднего бизнеса заявили, что столкнулись в 2018 году с блокировкой счетов, при всем этом по вине самих бизнесменов происходит чуток больше половины (51%) всех блокировок. По вине контролирующих органов вышло 16% блокировок. В 14% случаев банки блокировали счета без разъяснения обстоятельств, в 10% — из-за подозрения в отмывании средств. В марте о блокировках счетов в банках заявили и россияне, перешедшие в статус самозанятых.

Блокировки ставят под опасность доступ к деньгам на счетах и почти всегда приводят к смерти бизнеса. При всем этом закон не предугадывает ответственности для банков за неправомерные блокировки, и взыскать компенсацию за убытки фактически нереально. А сами банки часто злоупотребляют возможностями, заблокируя средства по формальным признакам.

Опосля отказа в проведении операций либо открытии счета юрлица попадают в так именуемый темный перечень ЦБ, из которого его можно исключить лишь через функцию реабилитации. Но, согласно данным Росфинмониторинга, в 63% случаев блокировка средств признается легитимной. Ситуацию не выручают и пробы расторгнуть контракт обслуживания и перевести средства в иной банк: чтоб помешать переводу средств, банки устанавливают завышенную комиссию в среднем от 10-20% от суммы перевода.

В итоге предприниматели теряют доверие к банковской системе и перебегают на расчеты наличными, а средний и большой бизнес начинает интенсивно использовать другие системы клиринга: по данным на 2019 год, толика компаний, перешедших на наличный расчет, выросла вчетверо, до 8%. В апреле же в вебе оказались данные приблизительно 120 тыщ людей и компаний-клиентов банков, включенных в темный перечень ЦБ по антиотмывочному законодательству — 1-ый вариант возникновения в открытом доступе инфы, которая связана с Банком Рф.

Источник: newsru.com

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий